Los canales digitales para transacciones en dólares son cada día más frecuentes en Venezuela debido la crisis económica que atraviesa el país sudamericano. Los ciudadanos se han ido familiarizando con esta herramienta para poder realizar pagos en diferentes establecimientos de venta de productos y servicios.
Entre los detalles que se deben considerar en las operaciones son la legalidad de las cuentas que se asocian en las operaciones debido a que se pueden sufrir bloqueos por parte de las autoridades norteamericanas debido al fuerte monitoreo que hacen a estas transacciones por las sanciones que pesan a Venezuela.
Según el abogado experto en prevención de delincuencia organizada, Alejandro Rebolledo, no se puede realizar operaciones a ninguna cuenta relacionada a algún sancionado porque corre el riesgo de que su cuenta sea suspendida o cerrada.
Se debe observar muy detalladamente aquellas operaciones que puedan romper la rutina por los montos o perfiles que se usen para pagar.
Las autoridades estadounidenses obligan a las empresas a implementar políticas de “Know Your Costumer” (KYC) para reducir la incidencia de delitos de lavado de dinero y financiamiento de grupos terroristas.⠀
Como medidas a considerar para evitar cualquier sanción destacan:
1. Estar consciente del perfil transaccional en el banco y manejarse con base en ese comportamiento. Es decir, no darle un uso comercial a una cuenta de personal natural.⠀
2. No transferir a ninguna cuenta sin saber quién es el titular. Es recomendable solicitar datos adicionales como nombre completo y copia del documento de identidad.⠀
3. Resguardar la cuenta, haciendo una planificación de pagos para no alterar el perfil transaccional. Recordar que Zelle no es una aplicación para pagos diarios.
